Центробанк с 14 ноября отозвал лицензии у двух московских банков — УМ-Банка и Регионального акционерного коммерческого банка "Москва".
УМ-Банк занимал 293-е место в банковской системе России
по величине активов, по данным отчетности на 1 ноября.
Регулятор заподозрил руководство УМ-Банка в проведении сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информацию об этом ЦБ передал в правоохранительные органы.
Кроме того, по данным ЦБ, УМ-Банк привлекал деньги населения и размещал их в низкокачественные активы. Банк при этом систематически занижал величину принимаемого кредитного риска. Регулятор также сообщил, что банк проводил "непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала".
Региональный акционерный коммерческий банк "Москва" занимал 431-е место в банковской системе России.
По данным ЦБ, он нарушал нормативы по борьбе с отмыванием и финансированием терроризма. Во втором квартале 2018 года в банке многократно возрос объем сомнительных транзитных операций, из них половина приходилась на операции по теневой продаже розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.
"Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности", — говорится в пресс-релизе ЦБ.
Ранее Центробанк с 7 ноября отозвал лицензии у "Банка инноваций и развития" и банка "Агросоюз", который попал под "северокорейские" санкции.
